Ventajas fiscales, fondos de inversión y la importancia del asesoramiento

Invertir en fondos de inversión se ha vuelto una de las principales alternativas para quienes quieren obtener rentabilidad a mediano y largo plazo. Y es que se trata de una opción que ofrece muchas ventajas, haciendo que cada vez más personas se decidan por los fondos de inversión en lugar de acciones concretas. Pero para poder sacarles el máximo partido a ello, es necesario contar con asesoría especializada. Y no solo eso, sino también con una buena estrategia de inversión que asegure los resultados esperados. Pero para explicarlo mejor, a continuación, la firma de asesoría financiera Wellinvest ofrece más información detallada al respecto.

¿Por qué invertir en los fondos de inversión?

Los fondos de inversión son básicamente una herramienta donde se juntan los fondos de muchos ahorradores, para posteriormente invertirlos en una cesta de valores ya diversificada. En esta cesta se encuentran, por ejemplo, bonos, ETFs, acciones, entre otros. La razón por la que muchos inversores se deciden por los fondos de inversión es por las diferentes ventajas que ofrece, pero sin duda alguna, principalmente por las ventajas fiscales. Y es que en efecto, los fondos de inversión están exentos de tributación hasta el momento del reembolso. En otras palabras, se puede reinvertir las ganancias de los fondos en otros nuevos, sin que haya que tributar por esas ganancias. Solo habrá que hacerlo una vez que el dinero invertido o sus beneficios sean retirados, es decir, estén ya en poder del inversor. Esta ventaja fiscal permite incluso que, por ejemplo, se puedan realizar traspasos de un fondo a otro para dejarlo como herencia a hijos o familiares, maximizando el poder del interés compuesto.

Tipos de fondos de inversión y por qué es importante el asesoramiento profesional

Actualmente, los fondos de inversión se pueden clasificar de acuerdo a varios criterios, pero principalmente se hace según el tipo de activo y el riesgo que se asume al invertir en él. En este sentido, existen los fondos monetarios, en los cuales se negocia con dinero en efectivo, préstamos, pagarés de empresas y otros activos similares. Estos fondos son de gran liquidez y bajo riesgo. También están los fondos de renta fija, es decir, en activos como bonos, pagarés, obligaciones, etc. Asimismo se pueden mencionar los fondos de renta variable, fondos mixtos, globales, de retorno absoluto, ETFs, entre otros. Pero para poder decidir cuál de ellos es la mejor opción según el perfil del inversor, es necesario contar con asesoramiento profesional por parte de expertos, que sean capaces de identificar la mejor alternativa y la mejor estrategia de inversión.

De eso es justamente de lo que se encarga la firma Wellinvest, una compañía de planificación financiera con la experiencia y el conocimiento para ayudar a evaluar y comparar entre diferentes fondos según el perfil de riesgo específico del inversor y sus objetivos de inversión. Además, proporcionan acompañamiento y asesoría para garantizar la toma de decisiones adecuadas y así asegurar el mayor rendimiento posible.